La Unidad de Información Financiera (UIF) ha establecido un nuevo reglamento que busca fortalecer la prevención del lavado de activos y la financiación del terrorismo en el sector inmobiliario.
Qué cambia con la nueva norma
Los Registros de la Propiedad Inmueble de todo el país deberán adoptar un sistema de prevención con enfoque basado en riesgo. Esto significa que cada organismo deberá identificar, evaluar y mitigar los riesgos asociados con sus operaciones.
"La UIF busca fortalecer la prevención del lavado de activos y la financiación del terrorismo en el sector inmobiliario", afirmó un portavoz del organismo.
Reportes más amplios
Los registros deberán presentar reportes mensuales que incluyan información sobre inscripciones de compraventa de inmuebles, donaciones y actos sobre inmuebles otorgados en el extranjero. Estos reportes deberán ser presentados en formato digital antes del día 15 de cada mes.
Herramientas tecnológicas
Los registros también deberán implementar herramientas tecnológicas para monitorear su operatoria y detectar operaciones inusuales. Esto incluye la identificación de señales de alerta, como variaciones significativas de precio o la concentración de múltiples operaciones en cabeza de una misma persona.
Sanciones internas
Cada sujeto obligado deberá contar con un Manual de Prevención y un Código de Conducta que contemple sanciones internas ante incumplimientos. Los registros también deberán conservar la documentación de las operaciones y de las operaciones sospechosas.
La nueva norma busca fortalecer la prevención del lavado de activos y la financiación del terrorismo en el sector inmobiliario. Los Registros de la Propiedad Inmueble deberán adaptarse a los nuevos requisitos para evitar sanciones y garantizar la transparencia en el mercado inmobiliario.
